专注金融科技与创新

专注金融科技与创新

政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

金融科技树:各国金融科技政策比较(下)

原文:金融稳定协会(FSI);编译:人民大学数字经济研究中心 2019年,国际清算银行(BIS)下设金融稳定协会(FSI)对31个国家和地区的金融科技政策进行了比较。在此基础上,FSI提出了一个名为“金融科技...

10小时前 金融科技前沿研究

国际监管动态:美国、瑞典积极推动央行数字货币研究,韩国、澳大利亚监管沙盒又有新动向

国际机构 1.亚投行宣布将在中国投资紧急公共卫生基础设施 2020年2月10日,亚洲基础设施投资银行(AIIB)宣布,已与中国政府就加强中国的紧急公共卫生基础设施问题进行了积极讨论。经董事会批准,亚投行随...

12小时前 高旭

G20财长峰会重申支持制定针对虚拟资产的监管建议和AML/CFT标准

G20财长峰会于2020年2月22日至23日在沙特阿拉伯首都利雅德举行,会后20国财长和中央银行行长发表联合公报,共同敦促各国对虚拟资产特别是 “全球稳定币” 的监管和反洗钱标准制定以及实施。 联合公报涉及...

2天前 区块科技研究与监管

P2P监管方向疫情之下现转机?银保监会:仍以“退”为主

当前,P2P专项整治方向不变,依旧以“退出”为主要方向。 去年年底以来,受疫情影响,此前已计划退出的P2P机构已延迟复工,很多工作无法进行,清退进度或已有所延迟。 “方向不变,节奏不变,继续坚定不移...

2天前 朱丹丹 单美琪 | 华夏时报

赶在一系列扶助小微政策前,金融科技大厂早已出手

一名小型糖果厂老板,被推到了疫情的风口浪尖。 整个春节,胡文醒来的第一件事,便是上网查看疫情的最新进展。“以前是定点看新闻联播,现在是刷着腾讯客户端的抗疫页面。” 与大多数小企业主相比,胡文还...

02-25 趣识财经

银保监会:疫情推动金融科技和监管科技应用

国务院联防联控机制新闻发布会2月24日在京召开,介绍为疫情防控、复工复产和实体经济发展提供精准金融服务的有关情况。银保监会政策研究局一级巡视员叶燕斐在发布会上表示,总的来说,这次疫情对金融科技的...

02-25 中国网财经 | 中国网财经

G20财长峰会落幕,数字税、疫情影响成重点议题

2020年2月22日至23日,二十国集团(G20)财长和央行行长会议在沙特首都利雅得召开。在本次会议上,有两项重要话题引发了全球媒体和业内人士的广泛关注。 首先是新型冠状病毒对全球经济的影响。国际货币基...

02-25 Michael Nienaber and F | YAHOO

韩国金融科技监管沙盒再添9名成员

2020年2月19日,韩国金融服务委员会(FSC)宣布9家金融科技解决方案提供商入选创新金融监管沙盒计划。自2019年4月1日该沙盒计划启动以来,共有86项创新服务入选。据悉,本次入选的创新服务和机构包括: 1...

02-24 FSC | FSC

私募基金公司为什么也可能触犯非法吸收公众存款罪?

文/邓世运刑事律师团队 本办法所称私募投资基金(以下简称私募基金),是指在中华人民共和国境内,以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。——《私募投资基金监督管理暂行办法》第二条 非法集资是...

02-24 刑事律师邓世运 | 北京市炜衡(广州)律师事务所律师

《个人金融信息保护技术规范》重要内容解读

据悉,《个人金融信息保护技术规范》(JR/T0171-2020)(简称“《规范》”)近日正式下发各金融机构。该文件在个人金融信息范围、收集使用行为、安全技术标准、机构安全岗位设置等方面做出了细致的规定。此...

02-21 陈云峰 | 中伦文德

韩国金管机构发布2020年工作计划,重点关注金融与创新

2020年2月17日,韩国金融服务委员会(FSC)与其他几个经济部门共同发布了2020年工作计划。 在文件中,FSC概述了未来一年的10项关键政策任务,其中包括a)引导资金流向中小企业、拥有创新技术或发展潜力的...

02-21 FSC | FSC

金融稳定委员会主席呼吁加快数字货币监管机制建设

近日,金融稳定委员会(FSB)主席Randal Quarles致信20国集团财政部长和中央银行。在信中他指出,全球金融监管机构需要加快监管机制建设速度,紧跟数字货币发展的脚步。Quarles同时担任美国联储理事会成员...

02-20 Huw Jones | REUTERS

金融科技树:各国金融科技政策比较(中)

原文:金融稳定协会(FSI);编译:人民大学数字经济研究中心 2019年,国际清算银行(BIS)下设金融稳定协会(FSI)对31个国家和地区的金融科技政策进行了比较。在此基础上,FSI提出了一个名为“金融科技...

02-20 金融科技前沿研究

国务院:阶段性减免企业社保费 缓缴住房公积金

国务院总理李克强2月18日主持召开国务院常务会议,部署不误农时切实抓好春季农业生产;决定阶段性减免企业社保费和实施企业缓缴住房公积金政策,多措并举稳企业稳就业。 会议指出,要贯彻党中央、国务院要求...

02-19 新华社 | 新华社

标准化票据关注点及其对票据市场的影响

2020年2月14日,中国人民银行发布了《标准化票据管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》)。该《办法》在2019年8月创新开展标准化票据融资机制试点的基础上,明确了标准化票据的定义、参与机构、基础...

02-19 陈洪卫

SEC就新冠病毒相关诈骗行为发布投资警示

2020年2月4月,美国证券交易委员会(SEC)发布投资警告。警告称,近一个月以来新冠病毒疫情在全球逐步蔓延开来,不少犯罪分子假借这一名号通过社交媒体、研究报告等方式发布诈骗信息,声称其公司产品能够预...

02-19 SEC | SEC

欧盟拒绝Facebook的科技企业监管提议

本周一,Facebook首席执行官马克·扎克伯格与欧盟数据战略官员蒂埃里·布雷顿举行了会晤,并提交了一篇名为《勾勒前进方向:在线内容监管》的白皮书,针对在线内容发布和互联网平台应该承担的责任提出了一些...

02-18 Christine Fisher | ENGADGET

中小企业金融扶持政策解读:对比非典,展望政策落实方式

当前,新冠肺炎疫情持续发展,疫情防控达到最吃紧的关键阶段,保障需求进入“战时模式”。在这疫情防控的重要时期,中小企业也处于生死存亡的关键时刻,兄弟连、K歌之王相继传出倒闭消息。为减少疫情的影响...

02-18 道口金科

俄罗斯央行公布数字资产框架与监管沙箱试点计划

2020年2月17日,俄罗斯中央银行发布消息称,一个利用区块链发行“数字权限”(digital rights)的试点项目刚刚完成。这个项目的目的是实现对商品、服务和其他资产(包括证券)的标记化(tokenization)。...

02-18 JD Alois | CROWDFUND INSIDER

金融科技树:各国金融科技政策比较(上)

2019年,国际清算银行(BIS)下设金融稳定协会(FSI)对31个国家和地区的金融科技政策进行了比较。在此基础上,FSI提出了一个名为“金融科技树”的概念框架:树梢是金融科技行为,树干是相关的核心技术,树...

02-17 金融科技前沿研究

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

瑞士区块链金融监管研究

摘要:区块链技术对瑞士现行金融监管体制带来了冲击,为了追求金融科技行业的领先地位,同时确保瑞士金融行业与监管的...

P2P网贷中集资诈骗罪的司法认定——基于28个案件的实证分析

频发的P2P网贷集资诈骗案决定了在P2P网贷领域要准确理解与适用集资诈骗罪,必须基于已宣判的案例进行深入分析。...

《探索与争鸣》2018年第10期

反思互联网金融监管的三种模式

金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不...

「相互保」为什么不是保险?

近日支付宝推出“相互保”重疾保险产品,一时风靡各大社交网络平台。作为一款创新型重疾险产品,除了让人眼晴一亮的保...

滴滴出行并购优步中国之反垄断法分析

本文从滴滴出行并购优步中国案入手,对其中涉及的经营者集中及其反垄断审查等争议问题进行了分析。首先,文章探讨了经...

美国资产管理业法律监管制度的重点演变及经验借鉴

美国拥有全球最大的资产管理市场,也形成了较为复杂的资产管理法律和监管制度。次贷危机后,美国对资产管理行业逐步构...

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收...

《金融监管研究》 2017年第12期

证券监管的独立性与监管治理研究

金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题...

互金平台该如何做广告?金融推介的法律规制路径

2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件,其中虚假宣传、误导销售和不当劝诱等现象频发,甚至到头来发...

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

《金融法苑》总第96辑

互联网票据理财的法律实质及合法性问题

摘要:当前互联网票据理财的主流模式为P2P与票据质押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

# 1

P2P监管暂行办法正式发布(附全文)

佚名 | 网贷之家 2016-08-24

# 2

你知道吗:违规代收代付可能涉嫌非法经营

谭鸿 | 金诚同达(上海)律师事务所 2016-12-20

# 3

解读《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》

李佳 2019-10-22

# 4

为什么钱宝网张小雷选择自动投案,中晋徐勤却是机场被抓

曾杰律师 | 广强律师事务所 2018-03-02

# 5

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

毛海栋 | 《金融法苑... 2016-09-27

版权所有 © 清华大学五道口金融学院互联网金融实验室 | 京ICP备17044750号-1